Valentin
С 1 июня 2025 года в России начнут действовать обновлённые правила денежных переводов без открытия банковского счёта. Эти изменения связаны с ужесточением законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступных доходов.
Главное новшество – новые лимиты на переводы при упрощённой идентификации.
Что изменится:
– Переводы без открытия счёта и полной идентификации (то есть только по паспортным данным) теперь ограничены: разово можно отправить не более 100 000 рублей. Например, чтобы перевести 80 000 рублей на электронный кошелёк, потребуется предъявить удостоверяющие документы.
– Анонимные переводы до 15 000 рублей по-прежнему можно совершать без какой-либо идентификации.
– Для переводов свыше 100 000 рублей обязательно потребуется открыть банковский счёт и пройти полную идентификацию — предоставить банку ФИО, паспортные данные, адрес регистрации и проживания, а также номер СНИЛС.
– Нельзя обойти лимиты дроблением суммы: остаток на электронном кошельке не должен превышать 100 000 рублей, а общий месячный лимит по одному платёжному инструменту — 200 000 рублей.
– Банк может запросить документы, подтверждающие источник средств, даже если сумма перевода небольшая.
Эти меры введены для усиления контроля над финансовыми операциями и соответствия российских банковских практик международным стандартам безопасности.
Наказания за нарушения также ужесточились: например, за утечку персональных данных компании могут оштрафовать на сумму до 300 000 рублей.
